近日，农发行济源市支行组织开展了存量结算账户排查清理及反洗钱工作，贯彻落实总行配合反洗钱工作执法检查、存量结算账户清理的工作部署，落实营业机构结算账户管理责任，提升结算账户信息管理标准化、规范化水平。
一、召开会议，明确工作责任。主管行长组织柜面人员、客户经理召开专题会议，学习《存量结算账户排查清理工作方案》，传达人民银行相关文件精神，对工作任务进行合理分解，联动综合部和客户部，落实各方责任，部门齐抓共管，有序推进账户排查清理工作。
二、部门联动，做好清查工作。综合部对该行存量正常账户2022年全年收付情况进行梳理，保质保量完成全面排查工作；通过天玑数据平台、企查查等数据服务平台查询，审核客户证件是否最新，对未及时变更的客户，及时通知客户部，协调联系客户办理账户变更手续，确保结算账户资料完整性、有效性、一致性。客户部对长期不动户清单进行进一步审核把关，对符合销户条件的账户尽快通知客户及时销户。
三、严格落实，梳理反洗钱工作职责。根据总行、省分行反洗钱工作动员及推进会议精神，结合工作实际，对运营条线反洗钱工作职责进行了全面归纳梳理。
本次排查工作进一步提升了柜面人员的思想认识，加强了账户管理的规范性。下一步，该行将继续加强账户业务审核，及时梳理账户风险，对企业账户进行全生命周期监测分析，有效防范账户安全风险及洗钱风险，保障客户资金安全。（苗楠）
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